Международная Академия Инвестиций

Наша цель - вдохновить, дать необходимые знания и обеспечить инструментами каждого,
кто желает достичь финансовой свободы через инвестиции.

Что такое управление инвестиционным портфелем и зачем оно нужно?

Картинка к статье про управление инвестиционным портфелем на сайте Международной Академии Инвестиций

Для сохранения уровня доходности при портфельных инвестициях, а также контроля рисков необходимо управление инвестиционным портфелем: анализ и корректировка, если изменились какие-либо показатели активов в его составе.

Инвестор должен понимать, что мало грамотно составить инвестиционный портфель, не менее важным является своевременная реакция на постоянно меняющийся рынок. Особенно, если активы в портфеле тонко реагируют на его колебания (колебания основных индексов).

Суть управления

Суть управления инвестиционным портфелем можно в целом свести к периодическому анализу состояния его активов и принятию действий по стабилизации положения (сохранению или увеличению доходности плюс сохранению или уменьшению риска), если это необходимо.

Мы сейчас не говорим об инвестиционной стратегии и целях в момент управления, так как эти моменты должны приниматься во внимание при составлении портфеля.

2 вида управления

Можно выделить 2 вида управления инвестиционным портфелем:

– активный,

– пассивный.

В чем основные различия

Из самих названий можно понять, что активный способ потребует больше внимания, времени и денежных расходов. Он может позволить получать более высокую доходность, но при этом не исключен повышенный инвестиционный риск.

Как правило, при активном мониторинге чаще используется технический и ситуационный анализ.

Пассивный вид управления портфелем не требует большого времени на аналитику портфеля после его составления, так как стратегия при его формировании позволяет купить и держать акции (и другие активы), а также, например, использовать куплю-продажу опционов с месячным и более сроком экспирации.

Сбалансированный портфель

Если ваша стратегия не является ярко выраженной для типичного консервативного или агрессивного инвестора, то ваш портфель может быть сбалансированным (содержать как высоко-, так и низкодоходные активы). В таком случае управлять им вы будете как бы смешанно.

Группа высокорискованных и высокодоходных активов будет мониториться намного чаще, по сравнению с долгосрочными капиталовложениями.

Для того, чтобы было что анализировать в период управления инвестиционным портфелем и тем самым повысить эффективность, крайне рекомендуется записывать в дневник или(и) журнал инвестора(трейдера) подробности проводимых сделок: причины покупки-продажи, состояние рынка в целом, индустрии, к которой принадлежит актив и так далее.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.