Уважаемый читатель! На связи Игорь Васильев, основатель и руководитель Международной Академии Инвестиций. Сегодняшнюю статью о мошенниках я адресую всем, кто так или иначе занят в сфере финансовых рынков, либо только начинает свой путь в инвестировании или трейдинге.
Также она будет полезна всем, кто имеет телефон или пользуется интернетом – то есть практически каждому современному человеку.
Несмотря на то, что приведённые ниже мошеннические схемы будут связаны непосредственно с ситуациями, когда обманщики использовали название нашей организации в своей деятельности, подобные действия аналогично могут быть совершены и от имени другой организации. Поэтому, прочитайте до конца данную статью, так как она имеет практическую пользу: вы будете предупреждены, а значит – защищены от мошенников в будущем!
Начало…
Сначала немного предыстории: на протяжении последних нескольких месяцев в нашу Академию и мне лично поступали различного рода вопросы. В общем, их можно объединить и сформулировать так:
1. «Мне позвонили (написали в соц. сети) и представились сотрудниками вашей Академии. Предлагали торговлю на Форекс под процент с прибыли (доверительное управление), криптовалютой, акциями и другими активами… Это были ваши сотрудники?».
Мы не обучаем работе на рынке Форекс и криптовалют, а также Международная Академия Инвестиций не привлекает денежные средства в доверительное управление на любом из финансовых рынков!
2. Были и такие телефонные мошенники, которые предлагали своим потенциальным жертвам от нашего
имени вернуть деньги от проблемного брокера, форекс-дилера.
Данным видом деятельности мы не занимаемся.
3. Либо это могла быть схема продажи сигналов, автоследования сделкам.
Мы не продаём подобные услуги, так как они неэффективны для покупателя на 100%. Можете спорить, но это так!
4. Или даже предлагались брокерские услуги.
Брокерской деятельностью мы не занимаемся.
Уточню, что с подобными предложениями звонят НЕ наши сотрудники, и выше описанные виды услуг Международная Академия Инвестиций не оказывает. Если вам звонят или пишут, представившись нашей компанией с подобными предложениями – это однозначно мошенники, прекращайте общение с ними! Также это касается тех случаев, когда после общения по указанным выше темам вам скидывают ссылку на сайт Академии – https://globalinvestmentacademy.ru , – неважно, на какую именно страницу.
Наша сфера деятельности – обучение!
Прежде чем более подробно описать каждый из способов обмана телефонными мошенниками, и как от него максимально защититься, хочу сделать официальное заявление и уточнить нашу сферу деятельности:
Международная Академия Инвестиций – это исключительно образовательная компания в сфере самостоятельного накопления и самостоятельного управления капиталом!
Наша миссия именно в том, чтобы улучшить понимание работы рынков простыми
гражданами, улучшить свою финансовую грамотность, научиться использовать только
проверенные источники информации и инструменты.
Форма организации – Индивидуальный предприниматель.
Форма налогообложения – ПСН.
Основной вид экономической деятельности (ОКВЭД) – «Деятельность по дополнительному профессиональному образованию прочая».
Все эти данные вы можете проверить на сайте ФНС (https://egrul.nalog.ru/index.html), они там есть в открытом доступе. Моё свидетельство о регистрации и ОГРНИП также прописаны в самой нижней части на этой и всех других основных страницах данного сайта.
Мы НЕ используем связь по «холодным контактам»
Также уточню, что ни я лично, ни мои сотрудники не звонят и не пишут по так называемым «холодным контактам». Более того, я считаю это не этичным – покупать различные базы телефонов и названивать тем, кто не давал на это прямое согласие. К тому же, это противозаконно!
То есть если вы не оставляли на странице, сайте, сообществе соц. сети Академии свои контакты (почту, телефон, мессенджер) с явным намерением перезвонить вам или написать, то с нашей стороны не будет соответствующих действий.
Наши основные официальные ресурсы в сети Интернет на русском языке:
1. Информационный сайт – https://globalinvestmentacademy.ru
2. Обучающая платформа – http://www.global-investment-academy.com
3. Открытое сообщество ВКонтакте – https://vk.com/globalinvestmentacademy
4. Открытое сообщество на Фейсбук – https://web.facebook.com/globalinvestmentacademyrussia/
5. Канал на Ютуб – https://www.youtube.com/channel/UCVzbVMP4Yp4GsTfHh6mdRHQ
6. Аккаунт в Инстаграм – https://www.instagram.com/investmentacademy/
7. Аккаунт в Твиттер – https://twitter.com/GIA_invest
Мошенничество №1 – доверительное управление
Телефонные мошенники звонят и предлагают за процент от прибыли выгодно использовать ваш капитал на самых различных рынках: криптовалюта, Форекс, фондовый рынок и другие. При этом процент возврата, обычно, предлагается высокий: до 100% в месяц и даже более.
Про сомнительность именно такой доходности в данной статье мы говорить подробно не будем. Хотя именно на это «клюют» доверчивые граждане.
Именно жадность является мотиватором к действию, именно она используется обманщиками! И это, к
сожалению, срабатывает очень часто.
Предлагаемый процент за управление может быть разный (от 10 до 30% от полученной прибыли). При этом мошенники говорят о том, что вы ничем не рискуете, так как они получат свой процент, только если будут торговать «в плюс».
Вроде бы логично: заработал для вас человек 100 долларов, вы ему – 10, 20 или 30 за управление. Но не спешите радоваться и спрашивать реквизиты для перевода ваших кровных!
Вы рискуете всегда, и даже если перед вами не явный мошенник, который тут же убежит с вашими деньгами, он может слить ваш счёт. При этом вы в убытке на 100%, а этот горе-трейдер – как бы «при своих». Вам он ничего не будет возвращать, так как, цитирую: «…в договоре прописаны ваши риски, и вы с ними согласились, подписав договор».
Поэтому, первый совет: всегда читайте всё, что написано в договоре, если уж дело и дошло до оформления доверительных отношений. Если не понимаете, что там написано, не пожалейте денег на юриста, чтобы он вам всё грамотно растолковал.
Лучше потратить несколько тысяч рублей на юридические услуги, чем потерять несколько десятков или сотен тысяч, сэкономив на юристе!
В чём обман?
Вот непосредственно способы обмана, которые используются злоумышленниками
в таком случае (при доверительном управлении):
После вашего согласия передать деньги в доверительное управление, вам дают ссылку на сайт для регистрации. После этого вы делаете перевод по выданным вам реквизитам. Зачастую, этот перевод осуществляется напрямую с вашего платёжного кошелька или банка, а не посредством специального функционала на сайте.
Бывают и такие случаи, когда мошенники, пользуясь децентрализацией так называемых «криптовалют», просят вас сначала купить криптовалюту (Биткоин или другую), а уже им перевести её. Вычислить получателя такого платежа иногда бывает невозможно.
Конкретные способы перевода могут отличаться, но результат в данном случае будет один – вы не увидите больше своих денег.
Далее эмулируются какие-то варианты сделок или какая-то другая деятельность, чтобы вы подумали, что ваши деньги начали работать.
Затем есть масса вариантов: от полного слива счёта до вытягивания из вас дополнительных сумм (мол, сейчас мы в просадке, рынок должен выстрелить вверх, давайте добавим денег на счёт, усредним цену и заработаем ещё больше, чем планировали…).
Но результат, как правило, один: инвестор теряет всё, а эти деньги, даже не выходя на рынок, просто остаются у мошенников. Как правило, после это вы не можете ни дозвониться, ни получить ответа по почте или другим способом связи с вашим «управляющим».
Советы
Ниже даны основные советы, которые позволят вам не попасться на удочку злоумышленников:
1. Если звонивший или написавший вам человек представляется сотрудником какой-то организации, то всегда проверяйте наличие такой организации в принципе. Это можно сделать при помощи Яндекса или Гугла. И обязательно уточните по контактным данным этой компании, звонили ли они вам, занимаются ли доверительным управлением, и вообще, откуда они взяли ваш номер.
Подобные действия, когда мошенники представлялись сотрудниками нашей Академии, позволили людям избежать денежных потерь. Так как они сначала написали нам с уточнениями.
Важно! Иногда мошенники по телефону настолько наглеют, что представляются сотрудниками таких известных организаций, как Nasdaq (Насдак), NYSE (Найс), Finvz (Финвиз), то есть рассчитывают на полностью несведущих в сфере финансовых рынков собеседников.
Услышав название подобных организаций, сразу прекращайте общение.
Названные выше компании никогда не будут вам звонить, да ещё и с предложением о доверительном управлении. Тем более, на русском языке.
Первые 2 – это самые крупные в США (да и во всём мире) фондовые биржи, а Finviz – это крупный аналитический портал. Ни одна из этих организаций не имеет русскоязычного представительства и сотрудников на данный момент.
2. Если при звонке вас сразу начинают засыпать выгодными предложениями, даже не представившись: прервите говорящего и уточните имя, фамилию и компанию, которую представляет звонивший. Далее завершите под любым предлогом разговор и затем, как в пункте выше, найдите такую компанию и напишите им по официальным контактам.
3. Проверьте номер телефона, с которого вам звонят. Это можно сделать на специальных сайтах, где сознательные граждане пишут о фактах мошенничества или подозрения в обмане.
Найти такие сайты довольно просто: вводите в поиске фразу «кто звонил» и далее вставляете номер телефона, с которого вам позвонили. Вот ссылки на два таких сайта:
https://zvonili.com/
На данных ресурсах вы можете узнать о самых разнообразных мошеннических схемах, и не только в сфере инвестиций. Рекомендую вам написать на одном или нескольких подобных сайтах свою ситуацию и номер звонивших: кем представились, что конкретно обещали, как себя вели. Это поможет другим людям не попасть в ловушку преступников.
Если вы выполнили советы из пунктов выше, то с большой вероятностью уже не станете жертвами злоумышленников, и ваши деньги и нервы останутся при вас.
4. Если вы нигде не оставляли заявки на звонок, бесплатную консультацию, но при этом вам позвонили и обещают баснословные проценты, то при любой формулировке (новые алгоритмы, торговые роботы и т.п.), сразу прекращайте общение. Это мошенники!
Какую доходность можно назвать «баснословной»?
Очень усреднённо и на мой личный взгляд: всё, что выше 5-10% в месяц.
Даже эта доходность, например, на фондовом рынке, обеспечивается более рискованными стратегиями, с применением дополнительных инструментов: опционов, фьючерсов. Либо за счёт применения маржинальной торговли или так называемого «плеча» – займа денег у брокера. Все это повышает риск потери ваши денег, даже если перед вами настоящий трейдер, который ведёт реальную торговлю.
У грамотных инвесторов или трейдеров обычно работает негласное правило: со временем, при увеличении опыта и капитала рисковость используемых стратегий снижается! То есть, чем больше капитал, тем менее рисковые стратегии они используют со временем. Именно поэтому фонды с объёмом инвестиций в миллиарды долларов имеют довольно «низкую» доходность. Но даже она обычно позволяет перекрыть инфляцию и заработать сверх неё.
На практике, называемые преступниками проценты прибыли намного выше: до 100% в месяц и более.
Вы просто должны понять одну истину: если человек может на постоянной основе, в течение нескольких лет зарабатывать по 100% ежемесячно, то даже начав со 100 долларов, через 2 года у него будет сумма более 1,6 миллиарда долларов!!! При условии, что он будет реинвестировать всю полученную прибыль.
Вопрос: зачем ему тогда вообще тратить своё время на звонки, переписку, привлекать капитал???
Надеюсь, абзац выше убедил вас в том, что очень высокая доходность является способом для мошенников разбудить вашу жадность, и отдать им свои средства «в управление».
5. Если ваш потенциальный управляющий прошёл проверку по всем пунктам выше, то это ещё не значит, что данный человек представляет «белую» компанию. Теперь пришло время проверить того брокера или дилера, через которого будет осуществляться торговля.
Первое, на что следует обратить внимание – где зарегистрирована брокерская компания, имеет ли она регуляцию и необходимые лицензии. Как, по договору с вашим управляющим, будут осуществляться судебные споры, если до них дойдёт дело. Да и сам договор как называется – это тоже важно!
У мошенников, обычно, в регистрации оффшорная зона (это значит, что судиться вы будете именно там, по их законам), либо в договоре чётко прописана прямая оговорка о договорной подсудности вне российской юрисдикции. Согласно законодательству РФ (ст. 28 ГПК РФ или ст. 35 АПК РФ), в таком случае все судебные разбирательства вы будете осуществлять на территории регистрации брокера или дилинга.
Название подписываемого документа может быть, например «Соглашение о консалтинговых услугах», «Договор на консультирование» и т.п. То есть, в названии самого договора факта того, что вы даёте деньги в доверительное управление, не будет.
Здесь есть масса вариантов проверки, все советы по данной теме не смогут уместиться в данную статью, поэтому даю ссылки на таковые:
https://legalforex.ru/forex-intro.pdf – документ от АФД (Ассоциации Форекс Дилеров России), в котором схематично приведены советы о том, как не стать обманутым на рынке Форекс (Forex). Помимо рекомендаций и советов там есть ссылки на сайты и контакты, куда можно обратиться с фактом преступной деятельности дилингом. Либо увидеть список тех из них, у кого на текущий момент нет лицензий российского Центробанка, а значит, права работать с гражданами РФ и привлекать их денежные средства.
https://www.youtube.com/watch?v=7WbEP0Ds9Sg&list=PLlD9i6Qk6X_YCMfqI-Ch8QAxk1Ar3iCBK – это моя подборка советов и рекомендаций о том, как выбирать брокерскую компанию. Здесь дана прямая ссылка на плейлист в Ютуб, а не на подписную страницу. Целью данной статьи не является сбор подписчиков для Академии.
6. Самый короткий совет: если вам что-то предлагают, что потребует от вас перевода денег незнакомым лицам и вам это в принципе не интересно, независимо от выгодности предложения, просто попрощайтесь с собеседником и завершите разговор.
При этом не рекомендую грубить или просто бросать трубку.
Некоторые из злоумышленников не такие уж и вежливые и иногда сами могут вам нагрубить в ответ на ваш отказ. Например, нам присылали требование уволить сотрудника, который якобы звонил и сразу нагрубил человеку. Естественно, это был не сотрудник Академии, а преступник, который таковым назвался.
Вы можете использовать чёрный список в своём телефоне, но, как показывает практика, звонящие используют АТС и/или подмену номера, то есть номера каждый раз могут быть разными.
Если вам звонят с номера сотового оператора, то можете обратиться к соответствующему оператору и сообщить им о данном номере и о том, что с его помощью осуществляется мошенническая деятельность. Известны факты того, что при нескольких обращениях от сознательных граждан с подробностями, операторы блокировали подобные номера. Также вы можете записать ваш разговор и предоставить его оператору. И ещё вы можете обратиться с ним в полицию. Сегодня это можно сделать даже онлайн на сайте МВД.РФ, по данной ссылке: https://xn--b1aew.xn--p1ai/request_main
Наиболее частый способ мошенничества по телефону или через сообщения в сетях, на почту, мы с вами разобрали. Давайте уже менее подробно пройдёмся по другим примерам. А также в качестве примера я вам покажу нашу переписку (в виде скриншотов) с одной из девушек, которой написали ВКонтакте от нашего имени, а потом попытались отказаться от того, что представились сотрудниками Международной Академии Инвестиций.
Мошенничество №2 – «Вернём деньги от проблемного брокера»
Данный вид мошенничества уже не такой «холодный». То есть вам мало кто будет звонить самостоятельно и предлагать вернуть деньги, потерянные в лохотронах, нерадивых брокерах и проблемных форекс дилингах.
Обычно такие компании рекламируются в Интернете, и вы сами к ним можете обратиться в первый раз.
Да, есть такие «компании», которые пользуются горем тех, кто попался на удочку преступников из прошлого раздела (доверительное управление) или тех, кто сам вёл торговлю на ресурсах, которые никак не связаны с биржей. А при выводе денег выяснилось, что никак невозможно, под самыми различными предлогами, вывести свои кровные.
Вот тут и появляются некие «Робины Гуды», которые пытаются «додоить» обманутых инвесторов. Эти якобы энтузиасты предлагают юридическую помощь в возврате ваших денег. Естественно, сначала надо оплатить какие-то расходы: на предварительное юридическое сопровождение, документы и т.п.
После того, как им заплатили деньги, жертвы либо не могут связаться со своими «спасителями», либо начинается долгое и нудное оттягивание времени. Чего уж говорить, многие понимают, что судебные дела начинаются порой не скоро, этим и пользуются мошенники в своих отговорках.
Итог всегда один – обманутые инвесторы не смогли вернуть своих денег от «проблемного» брокера, да ещё и потеряли дополнительные средства, попавшись на удочку по другой мошеннической схеме.
Конечно, есть настоящие юридические фирмы, которые занимаются подобными возвратами. Обычно они собирают группы потерпевших, и ходатайствуют о начале судебного процесса против лжеброкера. Однако, насколько мне известно, даже при наличии самых опытных (читайте – «дорогостоящих») юристов только единицы дел доходят до суда по месту регистрации ответчика (брокера, дилинга) в какой-нибудь оффшорной зоне.
Опять же, начало судебного процесса не гарантирует его решение в пользу заявителей. И даже в случае с положительным решением, с компании надо умудриться удержать потерянную вами сумму денег, что тоже не всегда просто сделать.
То есть до конца доходят обычно те, кто вложил внушительную сумму на счёт лжеброкера, и для такого человека несколько тысяч долларов (сумма показана исключительно для примера), потраченных на юристов, будет иметь смысл ради возврата, например, нескольких десятков тысяч.
С другой стороны, если вы потеряли, например, 100 долларов и понимаете, что вам экономически неэффективно судиться с подобным дилингом или брокером-мошенником, то хотя бы напишите заявление в полицию. Чем больше будет таких заявлений от граждан, тем больше вероятности, что мошенники или их посредники, находящиеся в РФ, будут со временем пойманы и наказаны.
Я заметил, что множество людей, которые нам писали о факте преступления по отношению к ним, ограничились только этим. Я благодарен всем, кто уведомил меня о том, что злоумышленники пользуются в разговоре нашим именем и тем самым портят репутацию Международной Академии Инвестиций. Но для полиции это не будет стимулом даже для принятия заявления от меня.
А вот тот, кто действительно пострадал, имеет полное право подать заявление и рассчитывать, требовать действий по нему со стороны правоохранительных органов.
Мошенничество №3 – Продажа сигналов и автоследования
Эта схема далеко не новая, меняются только способы её применения. В чем суть? Вам звонят или пишут в сетях, как в первом примере с доверительным управлением, но уже не обязательно предлагают регистрироваться на их сайте. Вы можете быть уже действующим трейдером или инвестором, торговать через удобную для вас платформу у своего брокера.
Задача мошенников: уговорить вас купить у них подписку на платные торговые сигналы, либо приобрести услугу «автоследования». Если уж совсем честно: некоторые даже крупные брокеры «грешат» подобными предложениями, хоть и не в столь агрессивной форме.
Разница только в том, что явные мошенники будут вас уговаривать «до посинения», пока вы не согласитесь, либо не внесёте их номер в чёрный список (вам могут названивать по нескольку раз в день, оскорблять, настаивать и даже угрожать).
Думаю, сейчас вы понимаете, что никакого сервиса они вам не предложат, ну или будут эмулировать какие-то сигналы, которые никаким образом не помогут вам в трейдинге или инвестициях.
Как уберечься от таких злоумышленников? Советы будут теми же, что и в первом пункте, про дов. управление.
Ещё добавлю, что лишний раз не оставляйте в открытом доступе в интернете свой личный номер телефона. Особенно, на каких-то специализированных ресурсах по инвестициям и трейдингу.
Один из реальных случаев
Как я уже писал в начале статьи, нам неоднократно писали люди с самыми различными ситуациями на протяжении нескольких последних месяцев.
Общим в них было одно: телефонные мошенники представлялись сотрудниками нашей Академии. Также подобные случаи бывают и в сетях, когда злоумышленники пишут вам в личные сообщения. Один такой случай проиллюстрирован ниже, в виде скриншотов.
Дам небольшое пояснение, предысторию:
1. 6-го июля 2019 года в личные сообщения группы Академии ВКонтакте написала Надежда. Она спросила, работает ли у нас такой сотрудник, как Максим Никифоров.
2. После нашего ответа, что нет и подозрения в том, что это очередной мошенник, действующий от нашего имени, мы попросили Надежду прислать скрин переписки и ссылку на страницу этого Максима.
Так как данный человек позже явно был пойман во лжи, и можно сделать вывод, что это мошенник, предоставляем ссылку на его личную страницу ВКонтакте: https://vk.com/id512422002 (обратите внимание, что у него закрытый профиль). На декабрь 2019г. страница до сих пор не заблокирована, что очень странно. Видимо, работает этот человек аккуратно. Будьте осторожны: таких «Максимов» может быть большое количество во всех сетях и мессенджерах. На скриншотах ниже предоставлена последовательно наша переписка с Надеждой, а также ответы этого Максима на её вопросы, уже после нашего ответа, что такой человек у нас не работает:
Здесь красным отмечено то, на что стоит обратить внимание, некоторые пояснения из ответа этого Максима:
Максим попытался оправдаться, представ неким «добродетелем», мол наш сайт дал для примера… А вот ссылку на его аналитический портал Финвиз мы так и не увидели. Видимо, понял, что обмануть Надежду легко не получится.
Далее, куратор нашей Академии – Виктор Зубрик, который вёл переписку с Надеждой, поделился личным опытом общения с подобными мошенниками:
Тут Надежда дала пояснения и предоставила очередное сообщение от Максима после того, как явно дала понять ему о том, что его поймали на вранье:
Вот такая история. Важно, что Надежда обратилась к нам ДО того, как стала жертвой мошенников. А ведь были случаи, когда нам писали гневные письма с требование вернуть деньги! Естественно, после разбирательства выяснялось, что Академия здесь ни при чём. Но если бы люди не поддавались эмоциям, а сразу проверяли компанию (нам то они написали уже потом по правильному адресу, смогли найти наш сайт и форму обратной связи на нём), то подобных случаев было бы гораздо меньше.
В заключении хочу вам пожелать быть ещё более бдительными. В наш век цифровых возможностей, те самые возможности расширяются и у злоумышленников.
Поэтому всегда старайтесь мыслить логически: если вам звонит незнакомец(незнакомка) и предлагает что-то выгодное, то в первую очередь думайте о том, зачем ему это надо и где вообще он смог взять ваш номер телефона?
Всех, кто неравнодушен к подобным историям и ситуациям с мошенниками, я прошу максимальной активности по распространению данной статьи: делитесь ею в социальных сетях, активнее пишите в комментариях внизу свои мысли, случаи, личные ситуации и услышанные от
знакомых.
————————————————————————————————
p.s. Давайте начнём делать интернет ещё чище от телефонных и других мошенников: чем больше людей будут знать о подобных схемах, тем меньшее количество из них смогут попасться в лапы преступников. Предупреждён – значит вооружён!
Данная статья будет закреплена в меню “Статьи” сайта, чтобы её увидело максимальное количество людей!
С уважением и благодарностью за содействие,
Игорь Васильев
и вся команда Международной Академии Инвестиций