Международная Академия Инвестиций

Наша цель - вдохновить, дать необходимые знания и обеспечить инструментами каждого,
кто желает достичь финансовой свободы через инвестиции.

Видео: инвестиции и трейдинг. 7 отличий между инвестором и трейдером

Многие из нас слышат про инвестиции и трейдинг на различных рынках. В чем отличия между этими понятиями, какова разница между инвестором и трейдером?

Сегодня мы подготовили для вас видео ролик, в котором осветили 7 отличий между инвестициями и трейдингом (инвестором и трейдером):

Критерии сравнения

Чтобы сравнение было понятным, давайте выберем 7 основных критериев, по которым и определим разницу:

  1. Сроки владения активом.
  2. Принцип и стратегия работы.
  3. Подход к ограничению убытков.
  4. Расчет доходности и сама доходность.
  5. Время на деятельность.
  6. Необходимость иметь личный капитал и его размеры.
  7. Логика рассуждений при продаже актива.

Сроки владения активом

Инвестиции в различные рынки и трейдинг отличаются по срокам владения активами. Инвесторы, как правило, вкладывают капитал на долгосрочную перспективу: 5, 10 или более лет. Инвестиции – это процесс владения акциями, облигациями, товарно-сырьевыми и другими активами.

Трейдеры же могут совершать до нескольких торговых  операций в день. Трейдинг в этом плане – это процесс постоянной спекуляции (покупки и продажи).

Принцип и стратегия работы на рынке

Исходя из долгосрочного владения своими активами, например, на фондовом рынке, инвестор по-своему подходит к процессу их отбора. При инвестициях важно учитывать различные фундаментальные показатели компаний, акции которых вы собираетесь приобрести.

Что учитывает инвестор

Важно учитывать стойкость управленческого персонала к различного рода непредвиденным ситуациям и способность выйти из них. Для инвестора важны такие показатели, как потенциал роста прибыли, прошлая статистика по объему продаж и прибыльности, наличие и количество сильных конкурентов.

Долгосрочному инвестору не важны краткосрочные колебания цен на его активы – он мыслит масштабами месяцев, кварталов, лет.

Что учитывает трейдер

Трейдинг предполагает иную схему и принципы работы на рынке. Трейдер, в первую очередь, опирается на инструментарий технического анализа. Дейтрейдеры могут совсем не обращать внимания на фундаментальный анализ, он им просто не нужен.

Зато им важна волатильность – краткосрочные скачки цен на активы, которыми он торгует. В целом, чем больше их диапазон, тем лучше. Также важным при трейдинге может быть новостной фон на рынке, так как он может двигать цены в ту или иную сторону.

Подход к ограничению убытков

При инвестициях минимизировать риски можно с помощью диверсификации: как в «ширину»(вкладывая капитал в различные активы и (или) индустрии), так и в глубину (вложения денег в различные компании одной индустрии).

Для инвестора важным является составление инвестиционного портфеля, который создается на основе личной стратегии работы (консервативной, умеренной, агрессивной).

Трейдер ограничивает свои убытки при помощи постановки стоп-ордеров (stop-loss). Сумма потенциального убытка рассчитывается заранее, до покупки актива, и сравнивается с потенциальной доходностью.

Расчет доходности

Принцип расчета доходности при инвестициях и трейдинге также отличается. Инвестор обычно подводит итоги исходя из годового цикла.

Например, 30% прибыльности годовых считается хорошим результатом. Если больше – еще лучше.

Трейдеры чаще применяют схему расчета прибыли исходя из профита от конкретной сделки. Если говорить о потенциальной годовой доходности, то у них она выше, чем у инвесторов. Но и риск потери всего капитала также намного больше.

Трейдер в потенциале может зарабатывать и 1000% за год, но также на протяжении длительного периода работы он может неоднократно «сливать депозит» и начинать все сначала.

При трейдинге важно чтобы количество прибыльных сделок за каждый период времени было больше, чем убыточных.

Время на деятельность

Инвестиции предполагают первичное глубокое изучение актива, его фундаментальный анализ. После совершения сделки инвестор может заниматься другими делами, так как он работает «вдолгую».

Время на инвестиции

Достаточно пары часов в день, например, для инвестирования на фондовом рынке, если вы активный инвестор. При небольшом капитале или использовании некоторых других стратегий – еще меньше. Инвестирование не обязательно должно становиться работой, чтобы прокормить вас.

Время на трейдинг

Если трейдер совершает по нескольку сделок в день, то он много времени посвящает трейдингу –  техническому анализу, слежению за рынком, новостями и т.п. Трейдинг – это работа для вас, если вы хотите жить с данной деятельности.

Наличие собственного капитала

Само понятие «инвестиции» предполагает, что вы вкладываете свои деньги во что-то. То есть для инвестора наличие собственного капитала обязательно. Разные формы инвестирования предполагают различные минимальные суммы для начала деятельности.

Например, в фондовый рынок фактически можно начать инвестировать с $500, но лучше будет, если вы начнете с $2000-3000.

Трейдеры не обязательно иметь собственный (а тем более – большой) капитал. Он может торговать на рынке в качестве сотрудника хедж-фонда или финансового учреждения, используя деньги инвесторов в качестве доверительного управления.

Продажа активов

Логика рассуждения при продаже актива при инвестициях и трейдинге различная. Инвестор продает акции компании в тот момент, когда его не устраивает процент роста прибыльности компании или она остановилась, либо начала терпеть убытки.

При этом у инвестора заранее всегда есть список других потенциальных кандидатов для инвестирования. Он может вложить деньги после продажи предыдущей компании в новую – имеющую более сильный потенциал роста.

Трейдера не интересуют потенциал роста его актива в долгосрочной перспективе – он зарабатывает на краткосрочных скачках цен. Трейдер продает актив просто, чтобы зафиксировать прибыль.

На самом деле разница между трейдером и инвестором не может быть четкой. Некоторые трейдеры, как инвесторы, могут совершать сделки редко, либо вовсе начать инвестировать в другие активы, продолжая торговать на дневных или недельных промежутках.

Мы сегодня разобрали инвестиции и трейдинг – провели небольшой разбор отличия этих понятий по 7 критериям. А кем являетесь вы: трейдером или инвестором? Какие еще отличия в них вы знаете? Напишите об этом в комментариях ниже и поделитесь данной статье в социальных сетях, если она вам показалась полезной.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.