Сегодня мы поговорим про долгосрочное инвестирование в акции на фондовом рынке, разберем стратегии данного метода вложения капитала, возможные риски и доходность.
Вэлью инвестирование
Когда мы говорим о долгосрочном инвестировании на фондовом рынке, то первым в голову приходит так называемый «Метод Уоррена Баффетта» или Вэлью инвестирование. Данный метод предполагает длительное владение ценными бумагами качественных и недооцененных на момент покупки компаний.
Существует 2 главных постулата в долгосрочном инвестировании по методу Баффетта:
- Покупайте акции тех, компаний, которые уже успешны и развиваются в течение многих лет. Их бизнес должен быть прост, понятен для каждого, их продукт не должен «нуждаться в рекламе».
- Вы сами должны использовать продукт данной компании и знать его очень хорошо. То есть должны быть экспертом в той индустрии, в которой работает выбранная для покупки компания.
Стратегии, риски, доходность
Среди множества различных тонкостей и методов инвестирования, можно выделить 3 основных стратегии при долгосрочном инвестировании, которые могут сочетаться друг с другом.
1. Стратегия «купил и держи»
Здесь все довольно просто: если вы выбрали качественную и недооцененную компанию для покупки, то после совершения сделки держите ее продолжительный период, невзирая на краткосрочные перепады цены на рынке.
Логика данного метода инвестирования следующая: несмотря на периодически встречающиеся сложности и кризисы, с ростом рынка со временем акции компании все равно вырастут.
Риски
Конечно, нужно понимать, что не все даже крупные компании существуют долго. Может настать момент, когда они просто могут потерять рынок и в итоге стать банкротами. Но при грамотном фундаментальном анализе данный риск сводится к минимуму.
Для начинающего инвестора данная стратегия может оказаться лучшей по соотношению «риск/доходность».
Доходность
Доходность стратегии «купил и держи» может быть небольшой по сравнению с другими. Точные цифры зависят от многих факторов: возраста компании, таланта ее руководства, индустрии и др.
2. Опционные стратегии
Если вы решили использовать долгосрочное инвестирование в акции, то может случиться так, что цена на рынке будет находиться в горизонтальном тренде (изменяться незначительно в большую или меньшую сторону относительно цены вашей покупки).
В данной ситуации вам помогут увеличить доходность (или застраховаться от убытка, если цена пошла вниз) опционные стратегии. Применяя на практике покупку и (или) продажу Call и Put опционов (не путать с бинарными!) вы сможете зарабатывать даже при флэте на рынке.
Риски и доходность
Риски здесь выше, чем при первой стратегии, но и доходность также может быть выше. Например, при продаже Call опционов вы сможете зарабатывать от 2 до 7% ежемесячно.
Начинающим инвесторам не рекомендуется сразу применять данную стратегию.
3. Дивидендная стратегия
За рубежом высокооплачиваемые специалисты за долгий промежуток времени своей деятельности накапливают приличные капиталы. Именно они часто используют дивидендные стратегии для получения дополнительного заработка. Например, в качестве прибавки к пенсии.
Этот метод долгосрочного инвестирования на фондовом рынке тесно связан с первой методикой – «купил и держи». Только компании для покупки, как правило, выбираются «уже устоявшиеся» на рынке.
У таких компаний редко бывают большие перепады цен, они более стабильны по сравнению с молодыми и активно развивающимися конкурентами.
Для вас, как дивидендного инвестора, важнее, чтобы ваши дивиденды были более или менее одинаковыми. Стабильность – это основной критерий при выборе и анализе акций для покупки в данном случае.
Риски и доходность
Риски при данном подходе вложения сбережений минимальны, при условии, что был проведен тщательный и грамотный анализ до покупки.
Доходность по дивидендам наименьшая, как правило, из разобранных выше стратегий и редко превышает 4% в год от стоимости акции на рынке. Однако не стоит забывать, что вы всегда можете продать акции, зафиксировав прибыль от сделки покупки-продажи. То есть по сравнению с банковскими депозитами, «тело» вашего вклада также может расти.
Какие еще методы долгосрочного инвестирования вы знаете?
