После того, как вы определили свои инвестиционные цели, можно приступать к выбору стратегии инвестора на фондовом рынке. Сегодня мы рассмотрим 4 из них.
Все эти стратегии и их комбинации уже показали себя на фондовом рынке с положительной стороны. Однако следует знать, что если что-то хорошо получается у одного инвестора, то это не значит, что та же стратегия принесет ту же прибыль второму инвестору.
Все люди разные
С чем это связано? С тем, что все люди разные, у всех разный менталитет, характер, разное мышление, разная скорость принятия решений, эмоциональная устойчивость и т.д.
Поэтому важно помнить одно правило:
Выбирая стратегию инвестора, полагайтесь на свои особенности, свой психологический тип в первую очередь, а не на то, сколько % годовых кому-то приносит та или иная методика инвестирования!
Если вы попытаетесь стать «не собой» на фондовом рынке, то рано или поздно начнете допускать ошибки инвестора, принимать неверные решения. А вследствие этого – терять деньги.
Стратегии на фондовом рынке
Стратегий инвесторов существует множество на фондовом рынке. Сегодня мы рассмотрим 4 основные, которые вы можете использовать как отдельно, так и комбинируя между собой. Если вам они понравятся, то можете их изучить подробнее и применять на практике:
- Дивидендная стратегия.
- Купить дешевле, продать дороже.
- BR стратегия (купить и «сдать в аренду»).
- BIR стратегия (купить, «застраховать» и «сдать в аренду»).
В последних двух стратегиях названия «сдать в аренду» и «застраховать» – это условные (ненаучные) понятия. Под ними подразумеваются: продажа Call опционов и покупка Put опционов соответственно.
Дивидендная стратегия на фондовом рынке
Среди прочих – это стратегия, которая требует минимум времени, но и прибыльность ее также будет наименьшей. Ее суть состоит в следующем: вы выбираете акции компаний, которые вас устраивают по своим фундаментальным показателям и являются растущими в цене из года в год. Покупаете их и получаете ежеквартально (обычно) дивиденды.
Особенности стратегии
Доходность данной стратегии в среднем может быть 1,5-3% годовых. Реже можно встретить компании, которые платили бы более 5-10% в долгосрочной перспективе.
Кому подойдет?
Дивидендная стратегия подойдет для инвестора, который имеет большие накопления и не может (или не хочет) проводить на рынке «лишней минуты». Достаточно выбрать компанию один раз, выполнить сделку по покупке и потом 1 раз в 3 месяца (или даже в год) выводить уплаченные дивиденды на счет в банке.
Если говорить об инвестиционных целях, то такая стратегия подойдет тем, кто хочет сохранить свои сбережения. Сегодня российские банки дают примерно такую же доходность (чуть ниже) по долларовым вкладам.
Самая популярная на рынке стратегия
Стратегия покупки и продажи (спекуляция, трейдинг) – самая популярная на фондовом рынке. Вы подумаете: «Наверное, самая прибыльная?». Возможно, со стороны кажется и так, но и риски потерь здесь выше.
Говоря о долгосрочном инвестировании, в среднем агрессивная (внутридневная, скальпинг) торговля отнимающая 6-8 часов в день, может приносить не больше, чем стратегии, на которые у вас будет уходить всего 2-3 часа в месяц.
Ну а конкретные цифры зависят слишком от многих факторов (в том числе и от психотипа, о котором мы говорили ранее) – у каждого они разные.
Особенности стратегии
Суть стратегии проста: купить дешевле – продать дороже. Полученную прибыль либо вывести, либо реинвестировать с целью увеличения капитала. Если говорить о фондовом рынке, то самые приблизительные данные по доходности будут таковы: 20-100% и более.
Кому подойдет?
Внутридневной трейдинг и скальпинг подойдет исключительно тем, кто имеет достаточно свободного времени для этого. Также дэйтрейдер должен быть эмоционально устойчив и способен принимать инвестиционные решения за секунду, а то и доли секунды.
На более длительных периодах между покупкой и продажей активов (несколько дней, неделя, месяц) данное напряжение уменьшается, и чем длиннее период, тем проще более эксцентричным людям попробовать себя в трейдинге.
BR стратегия
Эта стратегия инвестора наиболее распространена на американском фондовом рынке. Именно там она реализуется проще. На российском рынке, например, она нереализуема, так как составляющие ее торговые операции невозможно выполнить на площадке одного российского брокера.
Суть стратегии в следующем: вы покупаете акции, а затем «сдаете их в аренду», все аналогично сдаче в аренду недвижимости. На рынке такая операции называется продажа Call опциона (опцион – это производная от акции, диреватив). Данную стратегию использует множества студентов нашей Международной Академии Инвестиций.
Особенности стратегии
Средняя доходность по нашей методике опционной BR стратегии колеблется от 2 до 7% в месяц. Важно то, что при продаже Call опциона вы получаете премию (прибыль) сразу же после сделки, и можете распоряжаться этой суммой как хотите. Здесь лучше заметен эффект сложного процента.
Важной особенностью является то, что по данной стратегии инвестора вы сможете зарабатывать даже в том случае, если ваш актив упал в цене. Подробности в видео уроке по ссылке выше.
Кому подойдет?
Данная стратегия подойдет тем, кто достаточно хорошо освоил фундаментальный анализ, купил акции по «дискаунту» (низкой стоимости) хочет зарабатывать дополнительно ежемесячно, и уверен в своей компании.
Также данная стратегия позволяет экономить время и займет у вас от 2-х часов в месяц: выбрали несколько компаний, купили их, сдали в аренду на месяц и в ближайшие дни можете не заходить на рынок.
BIR стратегия
Эта стратегия является более «усовершенствованной» версией предыдущей. BIR стратегия инвестора на фондовом рынке – это покупка акции, страховка акции (покупка Put опциона), и дальнейшая ее сдача в аренду (продажа Call опциона).
Суть BIR стратегии в следующем: вы находите компанию на рынке, покупаете ее, затем хеджируете риск при помощи покупки Put опциона, а затем покрываете страховку и дальше выходите в плюс за счет ее сдачи в аренду.
Особенности стратегии
Как итог, у вас есть застрахованные от падения акции, на которых также можно зарабатывать дополнительно 2-7% ежемесячно. При этом, в случае падения цены у вас есть «страховая цена», по которой вы гарантированно сможете продать акции независимо от цены на рынке.
Кому подойдет?
Данная стратегия подойдет опытным трейдерам и инвесторам, разбирающимся в фундаментальном анализе и желающим максимально уменьшить риски инвестирования на фондовом рынке. Начинающему инвестору данная стратегия не рекомендуется в первое время.
Мы рассмотрели 4 основных стратегии инвестора на фондовом рынке в общих чертах. Какие еще стратегии вы знаете? Поделитесь ими в комментариями ниже – нам будет интересно. А если вам было интересно и познавательно, то можете поделиться данной статьей в соц. сетях – кнопки ниже.
